안녕하세요! 포근한 봄 날씨가 계속되는 요즘, 사장님들의 마음에도 따스한 봄이 찾아왔으면 하는 마음이에요. ^^
혹시 작년, 혹은 몇 년 전에 냈던 세금을 돌려받을 수 있다는 이야기, 들어보셨나요? ‘에이, 한번 낸 세금을 어떻게 돌려받아~?’ 하고 생각하실 수도 있지만, 이게 정말 가능한 이야기랍니다! 바로 ‘경정청구’라는 아주 좋은 제도를 통해서 말이에요.
그런데 이 경정청구, 누가 어떻게 진행하느냐에 따라서 환급받는 금액이 정말 하늘과 땅 차이로 달라질 수 있다는 사실, 알고 계셨나요?! 오늘은 바로 그 숨겨진 이야기에 대해 속 시원하게 풀어드리려고 해요. 잠자고 있는 내 소중한 돈을 찾는 여정, 지금부터 저와 함께 떠나볼까요?!
경정청구, 혹시 처음 들어보셨나요?
많은 분들이 ‘경정청구’라는 단어 자체를 생소하게 느끼실 수 있어요. 어렵게 생각할 것 하나 없답니다. 간단히 말해 ‘더 많이 낸 세금이 있다면, 돌려주세요!’라고 국가에 정당하게 요구하는 권리예요.
잠자고 있는 내 돈을 찾는 보물찾기!
경정청구는 국세기본법 제45조의2에 보장된 납세자의 소중한 권리입니다. 부당하게 세금을 더 냈거나, 받을 수 있었던 세액공제나 감면 혜택을 놓쳤을 때, 법정신고기한이 지난 후 5년 이내에 이를 바로잡고 환급을 요청할 수 있어요.
2025년인 올해를 기준으로 한다면, 2020년부터 2024년까지 신고했던 세금에 대해 경정청구가 가능해요. 즉, 2019년 귀속 법인세나 종합소득세 신고분부터 검토해 볼 수 있다는 거죠! 벌써 5년 전이라니, 시간이 참 빠르죠? 잊고 있던 꽤 큰 돈이 사장님을 기다리고 있을지도 몰라요!
왜 세금을 더 내게 되는 걸까요?
“아니, 우리 회계사무실에서 다 알아서 해주는데 세금을 더 냈을 리가 있어?” 라고 생각하실 수 있습니다. 하지만 복잡하고 매년 바뀌는 세법 규정을 100% 완벽하게 적용하기란 정말 어려운 일이에요. 특히 아래와 같은 경우, 세금을 더 냈을 가능성이 아주 높답니다.
- 놓치기 쉬운 세액공제: 연구 및 인력개발비(R&D) 세액공제, 고용증대 세액공제, 통합투자세액공제 등 조건이 복잡해서 놓친 공제 항목이 있을 수 있습니다.
- 단순 경비 처리: 사실은 자산으로 처리해서 감가상각을 받아야 하는데, 비용으로 한 번에 처리해버린 경우가 있어요.
- 잘못된 세법 해석: 최근에 나온 예규나 판례를 반영하지 못해 공제받을 수 있는 항목을 놓친 경우도 있답니다.
이런 일들이 비일비재하게 일어난다는 사실!! 정말 놀랍지 않나요?!
‘혹시 나도?’ 대상자 확인하기
사실 거의 모든 개인사업자, 법인사업자 사장님들이 경정청구의 잠재적인 대상자라고 할 수 있어요. 특히 제조업, 정보통신업(IT), 건설업 등 특정 설비 투자나 연구 개발이 활발한 업종이라면 더더욱 가능성이 높습니다. 혹시 최근 5년 이내에 직원을 새로 많이 뽑았거나, 비싼 기계를 사셨거나, 새로운 기술 개발에 돈을 쓰셨다면 꼭 한번 검토해 보시는 걸 추천해요!
전문가의 손길이 중요한 진짜 이유
“요즘엔 앱이나 프로그램으로 간단하게 조회되던데, 그냥 그걸로 하면 안 되나?” 네, 물론 편리한 방법이죠! 하지만 그런 간편 조회 서비스는 우리가 놓친 ‘최소한의 것’을 찾아주는 수준에 그치는 경우가 많아요. 진짜 숨겨진 환급액은 전문가의 눈을 통해야만 비로소 보인답니다.
놓치기 쉬운 공제 항목을 샅샅이!
세무 전문가는 단순히 숫자를 보는 것을 넘어 사장님의 사업 내용 전체를 깊이 있게 들여다봅니다. 예를 들어, IT 회사가 마케팅을 위해 지출한 ‘광고선전비’ 중 일부가 사실은 새로운 서비스 모델을 개발하고 테스트하는 과정에서 발생했다면, 이는 ‘연구 및 인력개발비’로 보아 훨씬 더 큰 R&D 세액공제를 받을 수 있어요. 이런 디테일한 판단은 인공지능이나 단순 프로그램이 절대 찾아낼 수 없는 영역이죠.
세무조사의 위험, 현명하게 피하기
경정청구를 잘못 진행하면 오히려 국세청의 주목을 받아 세무조사 대상으로 선정되는 ‘긁어 부스럼’이 될 수 있어요. 정말 끔찍한 일이죠?! 경험이 풍부한 전문가는 환급 가능성이 높은 항목과 위험 부담이 큰 항목을 정확히 구분합니다. 그리고 각 공제 항목에 대한 법적 근거와 증빙 자료(소명 자료)를 철저하게 준비해서, 혹시 모를 과세당국의 소명 요구에 완벽하게 대비합니다. 안전하게, 그리고 최대로! 이게 바로 전문가의 역할입니다.
단순 계산을 넘어선 전략적인 접근
전문가는 지난 5년 치의 세금 신고 내역을 종합적으로 분석해요. 어떤 해에 공제를 적용하는 것이 회사에 가장 유리한지, 이월공제가 가능한 항목은 없는지 등을 따져 최적의 포트폴리오를 구성합니다. 예를 들어, 올해 결손이 나서 세금을 안 냈다면, 투자세액공제를 굳이 올해 적용받을 필요가 없겠죠. 이를 다음 해로 이월시켜 더 큰 혜택을 볼 수 있도록 전략을 세워준답니다. 이건 정말 아무나 할 수 있는 일이 아니에요.
직접 할 때와 전문가에게 맡길 때, 환급액 차이
백 마디 말보다 하나의 사례가 더 와닿으실 거예요. 실제로 환급액이 얼마나 드라마틱하게 달라지는지 한번 살펴볼까요?
사례로 보는 환급액의 드라마틱한 변화
여기 경기도에서 작은 제조업체를 운영하시는 김 사장님이 계셨어요. 처음엔 간편 조회 앱을 통해 경정청구를 신청해서 1,200만 원을 환급받고 무척 기뻐하셨죠.
그런데 혹시나 하는 마음에 저희 같은 전문가에게 다시 한번 검토를 의뢰하셨어요. 저희는 사장님과의 깊이 있는 상담을 통해 생산 공정 개선을 위해 도입했지만 단순 비용으로 처리했던 자동화 설비가 ‘통합투자세액공제’ 대상임을 확인했습니다. 또한, 신제품 개발 과정에서 발생한 인건비와 재료비가 ‘R&D 세액공제’ 요건을 충족한다는 점도 발견했어요!
결과가 어땠을 것 같으세요? 놀라지 마세요! 무려 추가로 8,500만 원을 더 환급받으셨답니다. 최종 환급액은 총 9,700만 원!! 간편 조회만 믿고 넘어갔더라면 8,500만 원이라는 큰돈이 그대로 잠자고 있었을 거예요.
시간과 노력이라는 숨겨진 비용
사장님의 시간은 금이에요! 복잡한 세법 조항을 하나하나 공부하고, 수많은 서류를 준비하고, 세무서 담당자와 씨름하는 데 들어가는 시간과 스트레스는 돈으로 환산할 수 없어요. 그 시간에 사업에 더 집중하시는 것이 훨씬 더 큰 이익을 가져다줄 거예요. 이런 골치 아픈 과정은 전문가에게 맡기시고, 사장님은 편안하게 결과만 기다리시면 됩니다.
성공 보수 수수료, 아깝지 않을까요?
“그래도 수수료가 비싸지 않아요?” 라고 걱정하시는 마음, 충분히 이해해요. 하지만 대부분의 경정청구 전문가는 ‘성공 보수’ 형태로 수수료를 받습니다. 즉, 환급을 받지 못하면 수수료는 1원도 발생하지 않아요. 그리고 환급받는 금액의 일부를 수수료로 드리는 것이기 때문에, 사장님께는 전혀 손해가 아니랍니다. 오히려 제가 위에서 말씀드린 김 사장님 사례처럼, 수수료를 내고도 훨씬 더 큰 금액을 돌려받으실 수 있으니 망설일 이유가 없겠죠? ^^
성공적인 경정청구를 위한 마지막 조언
자, 이제 마음의 결정을 내리셨다면 성공적인 경정청구를 위해 몇 가지만 더 기억해 주세요!
내게 맞는 전문가 찾기 꿀팁
- 우리 회사 업종에 대한 이해도가 높은 전문가인지 확인해보세요.
- 실제 다양한 성공 사례를 가지고 있는지 살펴보는 것이 좋아요.
- 무엇보다 내 이야기를 귀담아듣고 친절하게 설명해주는지 꼭 확인하세요! 소통이 잘 되는 파트너를 만나는 것이 정말 중요합니다.
미리 준비하면 좋은 서류들
상담을 받기 전에 아래 서류들을 미리 준비해두시면 훨씬 더 빠르고 정확한 진단이 가능해요. 혹시 서류 준비가 어려우시더라도 너무 걱정 마세요. 저희가 친절하게 안내해 드릴 거니까요!
- 지난 5년간의 법인세(또는 종합소득세) 신고서
- 재무제표
- 계정별 원장
망설이지 말고 지금 바로 상담받으세요!
경정청구는 5년이라는 시간제한이 있어요. 하루하루 지날수록 사장님의 소중한 권리가 소멸하고 있을지도 모릅니다. ‘나중에 해야지’ 하고 미루다가는 정말 큰돈을 놓칠 수 있어요. 상담받는 데는 돈이 들지 않으니, ‘혹시 나도 해당될까?’ 하는 생각이 1이라도 드신다면 지금 바로 문을 두드려 보세요!
사장님의 땀과 노력으로 일군 소중한 자산, 세금이라는 이름으로 더 많이 내셨다면 이제는 돌려받으실 차례입니다. 저희가 그 길에 든든한 동반자가 되어 드릴게요.
추가적으로 더 궁금하신 사항은 010.3899.4578 로 문의 부탁 드립니다.